Einkommensteuererklärung,
Erbschaftsteuer & mehr:
Steuerberatung für Privatpersonen

Dieser Frage geht die Frage “Wer erbt was?” voraus. Generell wird die Erbfolge und die Anteile durch das BGB geregelt. Darüberhinaus oder anstatt dessen sind natürlich auch individuelle Testamente möglich, die von den Bestimmungen des BGB’s abweichen. Ein Erbe ist dazu verpflichtet eine Erbschaft innerhalb der ersten drei Monate nach Kenntnis beim Finanzamt anzuzeigen. Zur Erstellung der Erklärung ist er jedoch erst nach Aufforderung des Finanzamtes verpflichtet. Die Festsetzungsfrist endet dann mit dem jeweiligen Kalenderjahr der Aufforderung durch das Finanzamt.

Die Regelungen gelten dementsprechend auch für die Schenkungsteuer. Sobald ein Wert, welcher die Freigrenze überschreitet, den Besitzer wechselt, ist diese Schenkung innerhalb von Monaten beim Finanzamt anzumelden.

Besteuert wird das gesamte Vermögen, einschließlich Grundbesitz, Immobilien und etwaigen Betriebsvermögen. Natürlich gibt es auch hier gewisse Ausnahmen und Freigrenzen, wie zum Beispiel der Freigrenze von 41.000€ für Hausrat.

Die Steuerklasse und damit verbunden der Steuerfreibetrag wie auch die Höhe der Besteuerung nach überschreiten der Freigrenze hängen von dem vorliegendem Verwandtheitsgrad ab. Schauen Sie sich dazu im Detail unsere Tabelle an:

Eine Erbschaftsteuererklärung ist in vielen Fällen, und auch bei einem kleinen Kreis an Beteiligten sehr aufwendig und kompliziert. Oftmals führt dies dazu, dass unverhältnismäßig viel Steuer gezahlt werden muss. Sichern Sie sich ab und indem Sie sich durch uns beraten lassen und das Optimum aus Ihrer Erbschaftsteuererklärung herausholen.

Eine besondere Relevanz findet die gestaltende Steuer- und Finanzplanung in der Anwendung auf Immobilieninvestitionen. Im Rahmen der Erstellung unserer Planungsrechnung wählen wir eine ganzheitliche Herangehensweise. So setzen wir potenzielle Mieterträge oder sonstige Einnahmen in ein Verhältnis zu den Investitionskosten unter Beachtung von Aufwendungen für die Finanzierung und der Steuerbelastung. Ein Hauptaugenmerk liegt so in der Darstellung der Liquiditätsentwicklung des Objektes. Das Ergebnis wird in einem verständlichen Bericht auf den Punkt gebracht zusammengefasst. Sie halten auf diese Weise eine echte Entscheidungshilfe in Ihren Händen.

Entscheidend für den Erfolg und Ihre Zufriedenheit mit der Steuerplanung ist die Einbeziehung aller vorherrschenden Lebensfaktoren. Durch intensive Zusammenarbeit können wir Ihnen individuelle Ratschläge geben die Ihren beruflichen als auch privaten Zielen, Ihrer Vermögenssituation, Ihrer Risiko Haltung und Ihrer Familie angepasst sind.

Die Vermögensplanung wiederum basiert auf den Ergebnisses der Vermögensübersicht und beschäftigt sich mit der Effektivität der Vermögensverteilung. Gerade in Zeiten von Niedrigzinsen ist es sehr wichtig sich in alternative Richtungen zu bewegen, damit Ihr Vermögen optimal eingesetzt wird. Ein zweiter Aspekt der der Vermögensplanung ist die Vorsorgeberatung. Lassen Sie uns Ihnen über die Schulter schauen, um zusammen zu überlegen ob Sie hinreichend abgesichert sind oder ob es zu eventuellen Versorgungslücken hinsichtlich Alters-, Berufsunfähigkeits-, Arbeitslosigkeits-, Todesfall Vorsorge kommen kann.

Selbstauskünfte helfen beispielsweise Kreditinstituten dabei die Kreditwürdigkeit eines potenziellen Kreditnehmers zu bewerten und so das verbundene Risiko, in Richtung des Kunden in Höhe eines Zinssatzes ausgedrückt, festzustellen. Wie also schnell klar wird hängt im Zweifel sehr viel von einer Selbstauskunft ab, weshalb es sich auch schon bei kleineren Finanzierungen/ Projekten lohnt, sich bei einer Selbstauskunft helfen zu lassen. Wir können mit unserer Erfahrung und auf Basis einer Vermögensübersicht problemlos eine fundierte Selbstauskunft erstellen die Ihr persönliches “Rating” bei der Bank wesentlich verbessern kann.

Immobilien sind heutzutage eine sehr gute Vermögensanlage und sollten beim derzeitig vorherrschenden Niedrigzinsklima unbedingt als Investitionsoption in Betracht gezogen werden. Gerade auf Grund zunehender Urbanisierung ist von weiter steigenden Preisen auszugehen, was Ihnen viele Chancen bietet.

Zur Finanzierung einer Immobilie können viele verschiedene Finanzierungsmodelle genutzt werden die jeweils eigene Vorteile und Chancen, aber auch Nachteile und Risiken mit sich bringen.

Die drei häufigsten Finanzierungsmodelle im Zusammenhang mit Immobilienfinanzierung sind:

• Finanzierung über Annuitätendarlehen
• Finanzierung über endfällige Darlehen
• Finanzierung über Bausparsofortmodelle

Gerne beraten wir Sie zu diesem Thema und beantworten Ihnen Fragen zu dem Thema wie zum Beispiel: „Welche Kosten erwarten mich in der Zukunft?“ oder „Welches Finanzierungsmodell eignet sich für meine Situation am besten?“. Zusätzlich beraten wir Sie auch gerne in dem Fall, dass Sie Ihr d.erzeitiges Darlehen aufkündigen möchten und Hilfe beim Thema Vorfälligkeitsentschädigung benötigen oder Sie gerne Ihr Darlehen wechseln möchten und so Unterstützung beim Thema der Umschuldung benötigen.